有题APP 网申指导

江西金融人为您提供银行、农信社招聘信息、备考资料、
考试题库,历年考题等信息,请关注江西金融微博、微信和考
试交流群!
考试交流群:
官方微博:
官方微信:
关注我们 当前位置:首页>银行从业 > 备考指导 > 备考技巧 >

2020初级银行从业资格考试《个人理财》备考知识点:客户分类与需求

2020-01-29 16:03:08 江西中公金融人 http://jx.jinrongren.net/ 来源:江西银行从业资格考试
【导读】江西银行从业资格考试QQ群:458266177 江西银行微信公众平台:jxyhks
\江西从业证书备考群:458266177

\ 2020银行从业备考指导

银行从业初级资格考试《个人理财》科目的备考,第五部分的考查点主要为客户分类与需求分析:

一、客户的分类方法及需求分析

理财师是一种系统性、综合性的金融服务职业,所以全面深入了解客户,精准把握其需求是理财师开展工作的重要环节。

1、客户分类方法

可从财富观、风险态度、客户资产、客户利润贡献度等多个方面进行分类,目前大多数银行按照管理资产(AUM)对客户进行分类评级,将客户分为大众客户和贵宾客户。

2、需求分析

可从生活需求和投资需求等方面来分析,生活需求主要包括职业选择、教育、购房、保险、医疗、养老、遗产、事业继承以及各种税收方面的需求;投资需要包括股票、债券、金融衍生工具、黄金、外汇、不动产以及艺术品等。

二、生命周期理论及其与客户需求分析的关系

生命周期理论是指一个人将综合考虑其当期、未来的收支,以及可预期的工作、退休时间等诸多因素,并决定目前的消费和储蓄,以保证其消费水平处于预期的平稳状态,而不至于出现大幅波动。

理财师可根据客户不同的生命周期了解、掌握客户的各类状况,进而为其做出个人理财规划。

三、理财师了解客户的方法

主要包括调查问卷、开户资料、电话沟通、面谈沟通、数据挖掘等方法。

更多银行从业资格证考试相关信息查看江西银行从业考试信息网


2020江西省银行招聘考试资讯请关注:江西银行招聘

更多江西银行招聘备考资讯,请关注江西金融人

责任编辑(ljyoffcn)

更多分享
更多关于银行从业招聘信息内容:
银行从业备考指导 银行从业备考
  • 备考指导
  • 辅导课程

更多>辅导课程

报考指南

推荐图书

考试资讯

考试试题